こんにちは。
2018年2月号メルマガ担当の長谷です。
今回は1月よりスタートした、つみたてＮＩＳＡ
についてのお話です。現行のＮＩＳＡにも触れ、
違いも見ながら確認してみたいと思います。
□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■□■
利用期間が長くなった新しいＮＩＳＡスタート！
――――――――――――――――――――――
2018年1月から『つみたてＮＩＳＡ』がスタート
2014年から始まった現行『ＮＩＳＡ』2016年には
『ジュニアＮＩＳＡ』がスタートしており、
選択肢がまた増えることになりました。
3つに増えたＮＩＳＡ。
ここでもう一度基本的な違いを少しおさらいして
みましょう。
以下が各項目での違いとなります。
【 対象年齢 】
現行ＮＩＳＡ 20歳以上
ジュニアＮＩＳＡ 0歳～19歳
つみたてＮＩＳＡ 20歳以上
【 利用期間 】
現行ＮＩＳＡ・ジュニアＮＩＳＡ
･･･5年
つみたてＮＩＳＡ
･･･20年
【 年間非課税枠 】
現行ＮＩＳＡ 120万円
ジュニアＮＩＳＡ 80万円
つみたてＮＩＳＡ 40万円
【 運用できる商品 】
現行ＮＩＳＡ・ジュニアＮＩＳＡ
･･･日本株・一部外国株・投資信託
つみたてＮＩＳＡ
･･･所定の投資信託（2018年2月13日現在144本）
【 節税効果 】
現行ＮＩＳＡ・ジュニアＮＩＳＡ
･･･運用益・分配金・配当が非課税
つみたてＮＩＳＡ
･･･運用益・分配金が非課税
【 出金 】
現行ＮＩＳＡ いつでも自由
ジュニアＮＩＳＡ 18歳まで不可
つみたてＮＩＳＡ いつでも自由
資産形成の目的は様々ですから、現行ＮＩＳＡ
では使いづらかった投資初心者の方も
つみたてＮＩＳＡ登場で長期間腰を据えて
コツコツ投資できる選択肢が増えましたね。
□■□■□■□■□■□■□■□■□■
資産づくりの選択肢を広げる
――――――――――――――――――
ＮＩＳＡ導入のきっかけは、日本の金融資産
の5割強が預貯金で眠っている現状を鑑み……